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今日主讲网络诈骗的方式

文章导读:当代电信和网络科技的发展,为人们提供了通信便利以及信息资讯,然而不法分子却利用电信及网络进行诈骗,据悉行骗手段共有四大类二十多种,肿么多花样的电信和网络诈骗微友知道几种?呼吁微友们有必要看看此文并予转发,以吸取教训防止自己和朋友中招被骗!

 

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当代电信和网络科技的发展,为人们提供了通信便利以及信息资讯,然而不法分子却利用电信及网络进行诈骗,据悉行骗手段共有四大类二十多种,肿么多花样的电信和网络诈骗微友知道几种?呼吁微友们有必要看看此文并予转发,以吸取教训防止自己和朋友中招被骗!

 

山西公安发布文章,教你如何防范电信及网络诈骗。省公安厅刑侦总队民警对全省电信诈骗犯罪进行了调研,总结出了一些规律和特点,以及电信诈骗犯罪分子常用的欺诈短信和行骗术语,希望广大群众和社会各界以此为鉴,不断提高自我防范意识,防范各种不法侵害。

 

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研判当前山西省电信诈骗案件发案规律特点,有电话类诈骗、网络类诈骗、邮件类诈骗、短信类诈骗等四种:

 

(一)电话类诈骗

1、“手机无故停机”诈骗。即不法分子利用受害人的身份信息制作虚假身份证然后进行异地报停机和补领手机卡的方法,取得他人的手机号码,同时利用受害人的假身份证在银行开户,之后,不法分子给手机卡的联系人发短信,谎称“现有紧急私事要办,还差一些钱,想找你借点,如方便速汇X万元到我的XX卡内,卡号:********,户名,XXX,电话勿扰,办好回短信”。收到短信的人看到手机号和银行帐号都是熟人的名字就会深信不疑,使人受害人上当受骗。此种诈骗可信度很高,迷惑性很大。

2、“冒充公检法工作人员”诈骗。利用任意改号软件冒用人民法院或是公安局的电话号码和冒充法院工作人员或警察实施电信诈骗,犯罪分子首先以“是否收到法院传票”设问引起被害人的恐慌,接着仍以被害人身份证被他人冒用来“洗黑钱”、 “信用卡诈骗”等引发巨额“官司”而巧设名目致使被害人六神无主之际,迫使或者诱使被害人到银行ATM机上听从操作(多使用英文界面),被害人往往在神情恍惚和急于“被保护”情境中被转走大额甚至巨额钱款。

3、“猜猜我是谁”诈骗。此类诈骗犯罪中,不法分子通过不正当途径获取受害者的电话号码和机主姓名后,打电话给受害者,让其“猜猜我是谁”,随后根据受害者说的人名冒充该熟人身份,并声称要来看望受害者,当受害者相信以后,过几个小时或第二天再编造“嫖娼被抓”、“交通肇事”等理由,向受害者借钱,很多受害人没有仔细核实就把钱打入不法分子提供的银行卡内。

4、“呼通即停”诈骗。此类诈骗犯罪中,受害人手机响一声后马上挂断,受害人回拨该号码,就产生高额的话费,或者在受害人回电后录音提示:“欢迎致电香港六合彩......”谎称可为彩民、股民提供准确的中奖或内部信息,只需向指定账户汇入钱款,即可得到中奖号码或内线消息,以此骗取钱财。

5、“冒充领导”诈骗。此类诈骗犯罪中,不法分子通过不正当途径获知上级机关、监管部门等单位领导的姓名、办公室电话等有关资料。假冒领导秘书或工作人员等身份打电话给基层单位负责人,以推销书籍、纪念币等为由,让受骗单位先支付订购款、手续费等到指定银行帐号,实施诈骗活动。

6、“虚假绑架”诈骗。此类诈骗犯罪中,受害人接到呼救电话,里面孩子声音呼喊爸爸妈妈快救我。不法分子接过电话谎称已经绑架孩子,交赎金放人,有的受害人子女不在身边,一时紧张顾不上向子女核实,按不法分子指令向帐户上打款。

7、诱使关机实施诈骗。通过骗取对方亲朋电话并通过短信诱使对方关机,如“你好,移动公司现在对您的手机进行线路检测,请您暂时关闭手机3个小时”;然后在对方关机时以“在外出事故”、“生病急需手术”等事由诈骗对方亲友。

 

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(二)网络类诈骗

1、QQ诈骗。犯罪嫌疑人先盗取QQ账号,再假冒账号主人向QQ好友借钱,甚至提供视频图像“验明正身”。他们通过这样一些欺诈手段,赢取被骗人的信任,最终导致受骗人上当,弄得个钱财两空,一步步走进“QQ盗号诈骗”的陷阱。其过程一是嫌疑人通过好友QQ聊天的欺诈手段,让你对他信任,然后开始施展“好友借钱”的骗术,一步步将受害人拖进给他寄钱的陷阱。二是,通过视频让你上当受骗。如在受骗的网友中,有相当一部分人的子女在国外读书或工作,骗子盗取子女的QQ号后,冒充他们编造各种借口向父母要钱,由于有视频“眼见为实”,很容易落入骗子的圈套。

2、互联网购物诈骗。犯罪嫌疑人在网上设立虚假的购物商店,将某些时尚商品以极低价格在互联网上贩卖超低价格吸引消费者,受害人与其联系后,犯罪嫌疑人以先交费再发货或者交纳风险押金、协调费、税款等为由让受害人向其提供的帐户上汇款,诈骗受害人汇款,后删除所有网上信息逃逸。

3、网络中奖诈骗。受害人上网时会显示QQ中奖或网络游戏中奖,要获得奖金必须先交纳手续费、个人所得税等名目,骗取受害人汇款。

4、网络炒股、网络贷款诈骗。网络炒股诈骗,犯罪嫌疑人一般是谎称有某某关系,可获股票内幕信息,能向受害人提供炒股咨询信息,保证能使受害人取得远高于股市一般受益的受益,从而上当受骗。网络贷款诈骗,犯罪嫌疑人往往自称可提供无担保贷款,但当受害人联系其要求贷款时,有要求受害人提供一定数量的担保金、手续费诈骗。犯罪嫌疑人以帮助选股票付酬劳、收益分成或帮受害人购买股票为由骗取受害人汇款。

 

(三)邮件类诈骗

“虚假中奖”诈骗,此类诈骗犯罪中,不法分子以活动抽奖为由,通过邮件的方式通知受害人中了大奖,一旦受害人相信后回复查询,便称兑奖必须另外交纳所得税、手续费等各种名目费用,否则不予兑奖,通过电话指引受害人汇款至其提供的账户。

 

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(四)短信类诈骗

1、以提供奖品、奖金为诱饵骗取钱财。犯罪嫌疑人以某公司庆典、举办手机幸运抽奖活动或冒充某节目组为由,以公证员身份请对方领取大奖,借机诱其汇“邮费”、“税款”到指定的信用卡,收到钱后便杳无音讯。

2、销售廉价物品、违禁物品诈骗。一是犯罪嫌疑人利用人们贪便宜的心理,谎称有各种罚没的汽车、电脑、手机等廉价走私物品,可低价邮购,以明显低于市场的价格吸引受害人,受害人一旦与其联系,犯罪嫌疑人便以交纳过路费、手续费及买车款后才能发车为名,引诱受害人将钱汇入银行帐户。二是发布“销售枪支、爆炸物、毒品、迷魂药、假钞、假发票、代办各种文凭、身份证、公章等一切证件以及有高考试题出售”等虚假短信诱你上当受骗。

3、以虚构办理高息贷款或信用卡套现诈骗。通过小广告、短信、QQ、MSN等方式发送可办理高息贷款或信用卡套现业务无抵押、无担保贷款引诱受害人上当,并告知受害人准备好身份证、户口簿到指定银行,再以提前交纳手续费、税款、利息、公证费、担保金、代办费等名义,要求受害人向其提供的帐户上汇款,骗取受害人多次汇款。

4、散发色情、迷信、赌博等信息诈骗。此类方法的最大特点是“露一隐十”,即初次发出的短信,或者用手机联系只是隐约其词地表示可以提供某种信息或者批露出某种端倪,让信息的接收者产生某种的欲望。由于短信发送者或者手机联系者事先具有严密的安排,被害人一旦上钩,就会一步一步地向特定的帐户交钱。

5、假冒他人名义骗取汇款诈骗。犯罪分子利用短信群发软件将诈骗短信群发至手机上,如有的人正在银行要汇款,收到:“我手机没电了(卡坏了),或我原来的帐号不用了,请把款打入此帐户”的短信时,就容易不加识别地把钱款打入骗子的账号中。这类诈骗案件的成功带有极大的偶然性。这类案件若受害人不及时发现,如果受害人把钱打至犯罪嫌疑人的帐号上时,犯罪嫌疑人的手机收到帐户中汇入款的短信通知后会在极短的时间提走帐户中的钱。

6、手机号码中奖诈骗。犯罪嫌疑人拨打受害人手机,称其手机号在香港某知名公司的摇奖活动中中奖或某公司为祝贺新产品上市创办移动号码开彩,奖金丰厚多达十余万甚至几十万元,通过语音电话的方式告知可亲自前往领取或银行转帐,受害人如选择银行转帐,然后告知其需交纳服务费和银行手续费。紧接着“银行工作人员”拨打受害人电话,告知其手续费的来源,待受害人汇款后,“银行工作人员”又告知其需汇入转帐费用等各种费用。或是通过电话、电子邮件、短信、QQ、MSN等方式发送虚假“中奖”信息,以风险抵押金、税款、代办费等诸多名义,让受害人向其提供的帐户上汇款。

7、办理假证诈骗。这类诈骗针对需要办理证件的人员,以可以快速办理各种证件为由欺骗受害人,再以为其办证必须先交纳保险金、办证费为由,骗取其多次汇款。

8、 信用卡被刷卡消费诈骗。犯罪嫌疑人先以银行或商场名义发短信给受害人,通过手机短信提醒手机用户,称该用户银行卡刚刚在某地(商场、酒店)刷卡消费XXXX元等,如用户咨询,可致电XXXX号码咨询,一旦受害人与之联系后,嫌疑人甲自称为银行或商场工作人员,告知受害人卡已被消费,让受害者与公安部门联系报警,以取得对方信任,并提供公安部门的电话,如果受害者按所提供号码与冒充公安人员的嫌疑人乙联系后,乙称其已立案,并让其再与银行信用卡专职人员联系,随后嫌疑人丙冒充所谓银行专职人员提出要帮受害人的信用卡升级,受害人在步步诱骗下将卡密码泄露,将受害人引入“转账陷阱”,存款被骗转。
9、 退税退费诈骗。如:“尊敬的客户,国家金融财政中心有政策要退还汽车购置税,请速与我们联系,号码×××××××××。”在此类骗术中,犯罪嫌疑人可能掌握了车主的手机号、姓名、车型等信息,然后冒充税务局工作人员,给一些购车用户打电话发短信,称可退购车税,然后以便民为由要对方到ATM自动取款机上在其诱导下进行转账操作。此类案件中,犯罪嫌疑人拨打的电话通常显示为00019*的号码(国际IP号码开头,不是区号),其提供的电话号码一般为4006*付费电话,都是虚拟电话。此外还有以“电话欠费”名义进行的诈骗活动。犯罪嫌疑人以电信部门工作人员的名义打电话给被害人,骗称电话欠高额话费,被害人初步听信后,犯罪嫌疑人将电话转接或者指引被害人打电话到同案嫌疑人冒充的公安局、检察院等“执法办案单位求证,该单位确认欠费事实,被害人再次被骗取信任。冒充办案人员的犯罪嫌疑人威胁称被害人银行账户被犯罪分子冒用,诱骗被害人将钱转入诈骗分子指定的“安全账户”,引导被害人转账后,犯罪嫌疑人在多个柜员机提款。

10、虚假广告诈骗。犯罪嫌疑人发布虚假的招聘广告、征友求婚、募捐、生意合作等等方式实施诈骗。如:以招聘酒店“公关”为名实施诈骗。犯罪分子利用相关设备群发短信,以高薪招聘“公关先生”为幌子,要求受害人到指定酒店面试。当受害人到达指定酒店再次拨打电话联系时,犯罪嫌疑人并不露面,声称受害人已通过面试,向指定账户汇入培训、服装等费用后即可上班)。

11、诱使关机实施诈骗。通过骗取对方亲朋电话并通过短信诱使对方关机,如“你好,移动公司现在对您的手机进行线路检测,请您暂时关闭手机3个小时”;然后在对方关机时以“在外出事故”、“生病急需手术”等事由诈骗对方亲友。

12、ATM机虚假告示诈骗。犯罪分子预先堵塞ATM机出卡口,并在ATM机上粘贴虚假服务热线告示,诱使银行卡用户在卡被吞后与其联系,套取密码,待用户离开后到ATM机取出银行卡,盗取用户卡内现金。

 

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不法分子利用电信及网络诈骗,往往会揣摩人们心理,形成一套诈骗用语,犯罪分子常用的欺诈短信和行骗术语如下:

 

1、冒充公检法。“您好,我是XX公安局,你涉嫌一起XX案,请配合调查”。最终目的是需要受害人将自己的资金存到指定的安全账户中。

2、冒充领导。“XX,明天上午到我办公室来一趟”。或者是“你最近的工作给我汇报一下。”之后称在会见重要客户或领导,打算宴请一下,回去给你报销。最终目的是要求汇钱。

3、冒充老师。“喂,我是你学院的老师,我现在有点急事,想给院领导包个红包,但这会儿手里没钱,你先借给我点,等有空我马上把钱还给你”最终目的是要求汇钱。

4、冒充快递公司。“你有包裹未领取,包裹中有毒品(违禁品)”,给你个所谓的公安局刑警队的电话,让你去核查。最终目的是要求转账。

5、冒充法院。“有人起诉你”,吃了官司,要求你交滞纳金、诉讼费一类的款项。最终目的是要求汇款。

6、冒充银行客服。谎称你的银行卡透支或者划款了,提供一个客服电话,让你联系他。

7、冒充黑社会。“朋友,我是XX,你得罪人了知道么?想要平安,汇钱过来,不然就砍了你的腿”最终目的是要求汇款。

8、冒充税务局。“我是国税局,有政策购买汽车(或者房屋等)将享受退税,但需要交纳手续费”,最终目的是要求汇款。

9、冒充公证人员。“我是XX公证人员,恭喜您抽中了X等奖,奖品是XX”但需要缴税。最终目的是要求汇款。

10、冒充财政局。声称可以领取新生儿补贴、助学困难补贴等,但需要先交纳保证金。最终目的是要求汇款。

11、刮刮卡中奖手段。在街上捡到一个刮刮卡,刮开后发现中奖,按照卡片上的电话拨打过去后,被要求交纳保证金。

12、猜猜我是谁诈骗。打电话后说猜猜我是谁,如果受害人猜一个人,然后对方就说是,套近乎,再向受害人借钱。

13、办理高额度信用卡诈骗。谎称能够办理高额度信用卡,要求受害人交纳一部分保证。

14、QQ上冒充熟人诈骗。通过盗取QQ号,冒充本人骗取亲朋好友的钱。

15、巨金求子诈骗。说自己是一个富婆,但丈夫没有生育能力,要巨金求子。要求对方交纳保证金。

 

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关键词:方式 网络
编辑:信息聚合
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